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全國單用途商業預付卡企業突破2000家

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據統計,截至2013年5月29日,全國已有29個省(自治區、直轄市)的2238家單用途預付卡發卡企業完成備案。其中,集團發卡企業137家,品牌發卡企業92家,規模發卡企業1588家,其他發卡企業421家。江蘇、上海、北京、山西、浙江等地的備案企業數量居于全國前列。2013年一季度,已備案企業發行單用途預付卡1.38億張,發卡金額(含充值)1296.89億元,季末預收資金余額1339.73億元。

《單用途商業預付卡管理辦法(試行)》(商務部2012第9號令)實施以來,商務部陸續印發多個文件,要求各地商務主管部門認真貫徹落實《管理辦法》,做好發卡企業備案工作,積極開展監督檢查,規范商業預付卡市場秩序。

按照商務部辦公廳《關于貫徹落實<單用途商業預付卡管理辦法(試行)的通知》(商辦秩函[2012]1261號)要求,2013年一季度,各地商務主管部門對4863個企業發卡網點開展了單用途預付卡檢查,對265家企業實施了行政處罰。其中,責令260家限期改正,???家。檢查發現,部分企業存在業務報告不及時、信息填報不準確等問題。

在規范管理過程中,各地商務主管部門積累了一些好的經驗和做法。山西制定了《單用途商業預付卡規模以下發卡企業備案編碼規則》,發布了《發卡企業實體卡卡面信息規范》和相關行業單用途商業預付卡服務交易合同范本,探索出了“1081”(部門履職十規范、企業發卡八統一、重點推進一標桿)管理模式。福建、甘肅、湖南等地印發了本省單用途商業預付卡管理工作績效考核辦法,制定了考核細則和評分表。部分省市印發了單用途商業預付卡專項應急預案。

下一步,各地商務主管部門將繼續嚴格執行《管理辦法》,加強備案和業務報告管理,強化預收資金管理,實現監督檢查的常態化和規范化。近期,商務部將對部分未備案企業進行排查清理。

知識鏈接:預付卡屬于第三方支付范疇,企業從事第三方支付業務就需要持有第三方支付牌照,也就是支付業務許可證。在辦理支付業務牌照時,申請單位需要發揮下列要求才具備申請資格。這些要求包含了在中華人民共和國境內依法設立的有限責任公司或股份有限公司,且為非金融機構法人; 有符合本辦法規定的注冊資本最低限額;有符合本辦法規定的出資人;有5名以上熟悉支付業務的高級管理人員;有符合要求的反洗錢措施;有符合要求的支付業務設施;有健全的組織機構、內部控制制度和風險管理措施;有符合要求的營業場所和安全保障措施;支付業務許可證申請人及其高級管理人員最近3年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。

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